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公考题库 > 通用 > 公基

(单选题)

根据《反洗钱法》规定,银行业金融机构应当建立的制度不包括( )。

A.客户身份识别制度

B.内部授权授信制度

C.客户交易记录保存制度

D.大额交易和可疑交易报告制度

参考答案:B

参考解析:

《反洗钱法》第3条在中华人民共和国境内设立的金融机构和按照规定应当履行反洗钱义务的特定非金融机构,应当依法采取预防、监控措施,建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度,履行反洗钱义务,ACD项均属于金融机构反洗钱应当建立的制度,故ACD项错误;内部授权授信制度不属于应当建立的制度,故B项正确。故本题正确答案选B。

知识点:反洗钱法 法律 银保证监金融法律 通用 公基
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